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銘柄分析米国株マスターカード

【銘柄分析】米国株MA(マスターカード)

銘柄分析米国株マスターカード

基本情報

ティッカーMA
増配年数9年
時価総額(百万ドル)308,857.30
企業価値(百万ドル)313,970.60
EBITDA(百万ドル)10,356.00
売上高(百万ドル)16,883.00
当期純利益(百万ドル)8,118.00
2019年度

Mastercardは、消費者、金融機関、加盟店、政府、デジタルパートナー、企業、その他の組織を世界中で結び、現金や小切手ではなく電子決済を利用できるようにする、グローバル決済業界のテクノロジー企業です。Mastercard®、Maestro®、Cirrus®などの有名なブランドのファミリーを使用して幅広い支払いソリューションとサービスを提供することにより、支払いをより簡単かつ効率的にします。顧客に国内および国境を越えた支払いのニーズに頼る1つのパートナーを提供するマルチレールネットワークです。コアネットワークと呼ばれる独自の独自のグローバル決済ネットワークを通じて、決済トランザクションを切り替え関連する製品とサービスを提供します。自動決済機関(「ACH」)トランザクション(バッチおよびリアルタイムのアカウントベースの支払いの両方)を含む追加の支払い機能があります。また、サイバーおよびインテリジェンス製品、情報および分析サービス、コンサルティング、ロイヤルティおよび報酬プログラムおよび処理などの統合された付加価値サービスも提供します。当社の決済ソリューションは、お客様に選択肢と柔軟性を提供し、グローバル決済システムの安全とセキュリティを確保するように設計されています。

パフォーマンス(前年度からの成長率)

総収入169億ドル(16%増)
調整後純利益79億ドル(20%増)
調整後の希釈EPS$7.77(23%増)
株主に還元された資本78億ドル
(65億ドルの自社株買い、13億ドルの配当)
事業からのCF82億ドル
総ドル額$6.5T(13%増)
現地決算ベースでの国境を超えたボリュームの成長16%増
切替トランザクション87.3B(19%増)

最近の進展

消費者

当社の製品は、複雑さの軽減とエクスペリエンスの提供に重点を置いて、消費者のニーズに対応するように設計されています。テクノロジーは人々が情報を入手し、やり取りし、買い物をし、購入する方法をますます変えていますが、消費者は支払いが簡単で安全なシームレスな体験を期待し続けています。私たちのチームは、新しいテクノロジーを適用することにより、デジタル環境で消費者と商人のニーズを満たす革新的なソリューションを作成しています。

コマーシャル及びB2B

企業のT&E、フリート、購買カード、およびスモールビジネス機能に基づいて、企業が他の方法でお金を移動する方法に対処するためのソリューションの開発にますます重点を置いています。

新しい支払いフロー

Mastercardは、ビジネスの成長を支援し、消費者、企業、政府により多くの電子決済オプションを提供するために、コアネットワークで利用できる主要なスイッチング機能を超えるソリューションを開発および強化しました。これにより、B2B、P2P、B2C、政府の支払いなど、より多くの支払いフローを獲得できると考えています。

サービス

データ分析、コンサルティング、ロイヤルティ、サイバーおよびインテリジェンス、処理などのサービスを提供し、進化する要件と関係者の期待に応えます。

その他の取り組み

2019年も、ロゴから名前を削除することでシンボルブランドへの移行を継続し、物理的、デジタル、音声環境で採用される独特のメロディーを備えた包括的なサウンドアーキテクチャで構成されるソニックブランドのアイデンティティをデビューさせました。消費者は世界中でMastercardを利用しています。

業績

売上高:順調に増加しています。FY10からFY19で約3倍になっています。
営業利益:順調に増加しています。FY10からFY19で約4倍になっています。
当期純利益:順調に増加しています。FY10からFY19で約4倍になっています。
営業利益率:安定して素晴らしい推移です。ここ10年間で最も低い値でもFY11の40%が最低です。平均で53%です。
当期純利益成長率:FY17を除いて全ての年度で成長を見せています。平均で19%です。
希薄後EPS:FY14からFY17にかけて増加が見られませんでしたが、ここ2年間では増加をしています。ここ10年間で、8倍近い増加を見せています。

MAの業績
MAの希薄化EPS
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株主還元

株式:年々株式数を減らしています。総収入169億のうち78億ドルを株主還元に使っております。
DPS:年々増加しており、ここ10年間で23倍にも増加しています。
配当性向:平均で14%となっており、まだまだ連続増配年数を増やす可能性を感じる事ができます。

MAの株式
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資産・負債関係

ROA:概ね安定して20%前後の値を推移しています。平均で22%となっています。
ROE:驚きの数値を示しております。ここ2年間は100%超えています。
自己資本比率:徐々に減少してしっまっています。今後も注視です。
流動比率:徐々に低下していいますが、まだ安心の値かと思います。

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キャッシュフロー

しっかりと営業CFを増加させており、フリーCF、CFマージンもそれに伴って右肩上がりで推移しています。

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*投資は自己責任です。あくまで参考程度に宜しくお願い致します。